Іпотечне кредитування
Тип: Нормативний
Кафедра: банківського і страхового бізнесу
Навчальний план
Семестр | Кредити | Звітність |
11 | 3 | Залік |
Лекції
Семестр | К-сть годин | Лектор | Група(и) |
11 | 24 | професор Владичин У. В. | ЕКБМ-61с |
Практичні
Семестр | К-сть годин | Група | Викладач(і) |
11 | 16 | ЕКБМ-61с | професор Владичин У. В. |
Опис курсу
Анотація навчальної дисципліни:
метою вивчення навчальної дисципліни є формування системи теоретичних знань та практичних навичок щодо організації процесу іпотечного кредитування в банку, прийняття рішень про надання іпотечних кредитів і мінімізації банківських кредитних ризиків. Основними завданнями є: вивчення організації процесу іпотечного кредитування в банках в сучасних умовах, технологій оцінки позичальника та нерухомого майна при наданні іпотечних кредитів банками, методики банківського моніторингу іпотечного кредитування та мінімізації ризиків іпотечного кредитування.
Результати навчання:
- знати:
теоретичні основи іпотечного кредитування, роль іпотеки у розвитку економіки, норми законодавства з іпотечного кредитування, предмет іпотеки та вимоги до майна, що надається у забезпечення; організацію процесу іпотечного кредитування в банку, порядок видачі іпотечних кредитів та проведення моніторингу кредитної діяльності в банку; порядок прийняття в забезпечення нерухомого майна від позичальників, шляхи реструктуризації проблемної кредитної заборгованості клієнтів у банку за іпотечними кредитами
- вміти:
– визначати особливості організації іпотечного кредитування в банку залежно від різних видів нерухомого майна, що надається у забезпечення, організовувати процес надання іпотечного кредиту під заставу незавершеного будівництва, житлових приміщень, будівель, споруд, підприємства як цілісного майнового комплексу тощо;
– аналізувати документацію від позичальника на одержання іпотечного кредиту, проводити співбесіду та оцінювати кредитоспроможність позичальника, розробляти умови й укладати кредитний та іпотечний договори, проводити моніторинг іпотечних кредитів і нерухомого майна, наданого в забезпечення; організовувати співпрацю банку зі страховими компаніями та суб’єктами оціночної діяльності, вміти самостійно оцінити вартість і ліквідність нерухомого майна, що дається в забезпечення за кредитом;
– організовувати відносини на первинному та вторинному іпотечному ринку, організовувати ефективну співпрацю з учасниками іпотечного ринку; володіти нормами законодавства щодо видів та емісії іпотечних цінних паперів, оформляти заставну при наданні іпотечного кредиту в банку, визначати ефективні способи рефінансування іпотечних кредитів;
– визначати можливості надання довгострокових молодіжних житлових кредитів, оцінювати критерії та вимоги до кандидатів на отримання пільгових молодіжних кредитів, проводити розрахунок платоспроможності кандидатів, визначати суми кредитних коштів та переваги при наданні молодіжних житлових кредитів.
Рекомендована література
Основна література:
- Владичин У.В. Банківське кредитування : навчальний посібник / За ред. д-ра екон. наук, проф. С.К.Реверчука. – К.: Атіка, 2008. – 648 с.
- Внукова Н. М., Бажанов О. Є. Іпотечний ринок: теорія та практика : монографія. – Х. : «ІНЖЕК», 2008. – 192 с.
- Вовчак О. Д. Іпотечне кредитування : навчальний посібник / О. Д. Вовчак, Т. Д. Гірченко, І. В. Ковалишин. – К. : УБС НБУ, 2013. – 202 с.
- Базилевич В.Д., Погорєльцева Н.П. Іпотечний ринок. – К.: Знання, 2008. – 717 с.
- Гриджук Д.М., Олійник В.О. Іпотека у кредитуванні: Практичні аспекти. – К.: А.С.К., 2006.- 464с.
- Любунь О.С., Кірєєв О.І., Денисенко М.П. Іпотечний ринок: Підручник. – К: Атіка, 2006. – 288 с.
- Лютий І. О. Іпотека : навч. посіб. / І. О. Лютий, В. І. Савич, О. М. Калівошко. – К. : Знання, 2011. – 445 с.
Додаткова література:
- Берегуля О. Іпотечне кредитування як банківська операція: теоретичні основи й умови проведення // Вісник НБУ. – 2007. – № 10. – с.46.
- Закон України “Про заставу” від 02.10.92. // www.rada.gov.ua
- Закон України „Про іпотеку” від 05.06.03 // www.rada.gov.ua
- Закон України „Про іпотечні облігації” // www.rada.gov.ua
- Закон України „Про фінансово-кредитні механізми й управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю” // www.rada.gov.ua
- Закон України «Про нотаріат» № 3425-ХІІ від 02.09.1993 (зі змінами і доповненнями) // www.rada.gov.ua
- Земельний кодекс України // www.rada.gov.ua
- Іпотечне кредитування: Навчальний посібник / За ред. О.С.Любуня, О.І. Кірєєва, М.П. Денисенка.-К.: Центр навчальної літератури, 2005. – 392 с.
- Кручок С.І. Іпотечне кредитування: європейська практика та перспективи розвитку в Україні. – К.: Урожай. – 2003. – 208 с.
- Національний стандарт № 2 “Оцінка нерухомого майна”, затверджено постановою КМУ № 1442 від 28.10.2004 // www.rada.gov.ua
- Папаіка О., Арбузов С. Іпотечні послуги як похідна іпотечного ринку// Вісник НБУ. – 2008. – № 2. – с.13.
- Порядок вчинення нотаріальних дій нотаріусами України, затверджена наказом Міністерства юстиції України № 296/5 від 22.02.2012 (зі змінами і доповн.) // www.rada.gov.ua
- Сімонова Л. Особливості оцінки банківської нерухомості в Україні // Вісник НБУ. – 2007. – № 10. – с.52-55.
- Цивільний кодекс України // www.rada.gov.ua
Інтернет-джерела:
- finance.com.ua – фінанси України.
- bank.gov.ua – сайт Національного банку України.
- www.rada.gov.ua – законодавча та нормативно-правова база України.
- ipoteka.net.ua – іпотека в Україні.
Матеріали
Методичні матеріали:
- Владичин У. В. Плани практичних занять з дисципліни «Іпотечне кредитування» для студентів-магістрів денної форми навчання спеціальності 072 «Фінанси, банківська справа та страхування» (освітня програма «Банківський бізнес і фінансові технології»). – Львів, ЛНУ імені Івана Франка, 2022. – 17 с.
- Владичин У. В. Іпотечне кредитування: Методичні вказівки для підготовки наукових робіт (рефератів) для студентів-магістрів денної форми навчання спеціальності 072 «Фінанси, банківська справа та страхування» (освітня програма «Банківський бізнес і фінансові технології»). – Львів, ЛНУ імені Івана Франка, 2022. – 12 с.